Financial Advisor Specialist Life and Saving

Financial Advisor Specialist Life and Savings

All’interno dell’area L&S, per la nostra sede di Milano, siamo alla ricerca di un/una.

Il ruolo richiede una elevata capacità analitica che coniuga la competenza finanziaria e assicurativa Vita alla conoscenza della proposizione del valore assicurativo (es. temi successori e fiscali) e dei processi del business Vita (es. temi Anti Money-Laundering e assuntivi), nonché a una sensibilità commerciale maturata in organizzazioni complesse, fornendo supporto e consulenza avanzata per le soluzioni di Savings e investimenti assicurativi.

Principali Attività

• Analisi portafoglio clienti
• Produzione report informazione finanziaria
• Produzione materiali di formazione
• Preparazione trattative, asset allocation e portafogli finanziari
• Affiancamento su trattative

Nello specifico il/la candidato/a dovrà:

• analizzare portafogli clienti e supporta gli intermediari nell’identificazione di opportunità di business;
• monitorare i portafogli e stimola azioni di ribilanciamento o di upselling-cros-selling;
• analizzare le performance dei fondi, le soluzioni di investimento e gli scenari dei mercati finanziari, supportando la formulazione di raccomandazioni di investimento conformi a policy e normative;
• saper leggere uno scenario macroeconomico (inflazione, tassi d’interesse) e lo traduce in consigli pratici;
• sostenere la rete di vendita e la struttura commerciale di territorio fornendo briefing, strumenti di monitoraggio e materiali informativi;
• supportare le trattative e la gestione delle polizze nel tempo, assicurando coerenza con policy e normative;
• fornire supporto da remoto, anche a richiesta in tempo reale, alle domande o negoziazioni della Rete su trattative importanti;
• gestire deroghe/scontistica in autonomia entro limiti predefiniti o in escalation;
• fornire supporto su tematiche di gestione della successione, protezione del patrimonio e ottimizzazione fiscale;
• collaborare con la Direzione Life & Savings e con i team Welfare Manager/Welfare Advisor per definire servizi, stabilire le modalità di interazione e mantenere elevata qualità di servizio e consulenza finanziaria;
• partecipare allo sviluppo dei servizi di supporto;
• contribuire a report di performance e scenari di prodotto e al trasferimento di conoscenze tramite formazione mirata al network.

Principali relazioni: Direzione Distribution, Direzione Finanza, Agenti, Welfare Advisor, Intermediari.

Si richiede disponibilità a trasferte per eventuali in aree chiave sul territorio nazionale.

Qualifications

• Laurea in Economia, Matematica, Materie scientifiche
• Specializzazione in Consulenza Finanziaria
• Almeno 3 anni di esperienza nel ruolo
• Conoscenza dei prodotti Life (Ramo I, Ramo II)
• Conoscenza Fiscalità Life e Pension
• Conoscenza Normativa (IDD/ MiFid II)
• Inglese buono

Skill relazionali

• Empatia e Capacità relazionali
• Capacità di generare relazione e trust
• Saper comunicare in modo semplice concetti complessi
• Proattività

Modalità di lavoro: ibrida

Inclusion & Diversity & Wellbeing

AXA è in prima linea da anni per promuovere una cultura inclusiva e valorizzare tutte le persone. A partire dalla creazione di un posto di lavoro in cui tutte le persone vengono trattate con dignità e rispetto e in cui le differenze individuali vengono valorizzate.
Programma Healthy You finalizzato alla salute e alla prevezione (ie: check up fisico e psicologico, screening onsite, counselling, etc) / Iniziative per il benessere in ufficio / Programma di welfare / Iniziative I&D focalizzate su diversi pillars: Gender, LGBTQ+, Multigeneration, Disability, Mental Health, Origins / Parental policy estesa per tutti i co-genitori e supporto alla genitorialità / e molto altro!