Senior Fraud Management Analyst

Descrizione azienda

FinecoBank è una banca multicanale che offre, in un unico conto, servizi di banking, credit, trading e investimento. E’ leader in Europa nel brokerage e dispone di una delle maggiori reti di consulenti finanziari, con un network capillare di Fineco Center in tutta Italia. FinecoBank è una delle più importanti banche FinTech in Europa, oltre ad essere uno dei più importanti player nel Private Banking in Italia, con un approccio consulenziale altamente tailor-made che include servizi fiduciari, di protezione e trasmissione del patrimonio personale e aziendale, consulenza legale e fiscale e gestione degli eventi di discontinuità.

Posizione

Descrizione della Funzione

All’interno del team di Fraud Management, ricerchiamo una figura che supporti FinecoBank nella gestione end-to-end della prevenzione e contrasto delle frodi su carte di credito, debito, prepagate e altri strumenti di pagamento. Il ruolo richiede una conoscenza approfondita delle regole dei circuiti internazionali (Visa, Mastercard), dei flussi di pagamento e dei protocolli di comunicazione interbancaria, assicurando un’efficace rilevazione e mitigazione delle frodi in tutta l’organizzazione.

Job Overview

L’obiettivo principale del ruolo è affrontare i rischi di frode in un ambiente complesso: banca digitale, elevati volumi di transazioni, schemi fraudolenti in evoluzione e interazioni costanti con i principali circuiti di pagamento globali.

La risorsa entrerà a far parte di un team specializzato e in crescita, determinato a garantire fiducia ai clienti, protezione alla Banca e riduzione delle perdite da frode. Si tratta di un ruolo operativo e tecnico, che combina competenze antifrode e conoscenza dei circuiti e protocolli di pagamento, con un approccio hands-on sull’analisi dati .

Responsabilità principali

• Analizzare i flussi transazionali e monitorare gli alert antifrode, identificando pattern sospetti ed evoluzioni delle minacce.
• Gestire l’intero ciclo operativo della frode: rilevazione, investigazione ed eventuali contromisure per ridurre i rischi.
• Garantire il rispetto delle regole di Visa, Mastercard e altri circuiti, anticipando l’impatto di modifiche normative o regolamentari.
• Collaborare con i team IT e Data Science per ottimizzare sistemi antifrode (motori a regole, modelli di scoring, ML).
• Fornire expertise su protocolli interbancari (ISO 8583, ISO 20022, Mastercard MIP, Visa BASE I/II) e il loro impatto sui controlli antifrode.
• Svolgere attività di analisi dati tramite SQL e linguaggi di scripting (Python, ecc.) per identificare trend, costruire report e supportare decisioni.
• Coordinarsi con issuer, acquirer e partner esterni in caso di eventi fraudolenti su larga scala.
• Monitorare trend emergenti (account takeover, BIN attacks, identità sintetiche, phishing/social engineering, ecc.) e proporre contromisure.
• Supportare attività di reporting interno, audit e richieste regolamentari.

Requisiti

Formazione

• Laurea in discipline economiche, informatiche, ingegneristiche o equivalenti.
• Certificazioni professionali (CFE, CAMS, PCI DSS) sono considerate un plus.

Esperienza

• Almeno 5 anni di esperienza in ambito antifrode, risk management o pagamenti.
• Conoscenza approfondita delle regole Visa e Mastercard.
• Esperienza nell’uso di sistemi antifrode e monitoraggio operativo.
• Conoscenza dei protocolli di comunicazione interbancaria (ISO 8583, ISO 20022 e varianti collegate).
• Esperienza hands-on con SQL e scripting per analisi dati e reporting.

Competenze e attitudini

• Ottime capacità analitiche e problem-solving.
• Conoscenza di strumenti antifrode e case management.
• Familiarità con la normativa europea in ambito payments (es:PSD2)
• Proattività, curiosità e capacità di anticipare l’evoluzione delle frodi.
• Attitudine al lavoro di squadra e resistenza allo stress.
• Ottima conoscenza dell’inglese, scritto e parlato.

Altre informazioni

Sede di lavoro: Milano (alternanza presenza in sede e smart working)

Il Gruppo Fineco è orgoglioso di essere un Equal Opportunity Employer e si impegna a creare un ambiente di lavoro sicuro e inclusivo, fondato sul rispetto reciproco e la valorizzazione di qualsiasi diversità, offrendo pari opportunità di lavoro. Fineco “The Place To Be”